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个人养老迎来投资时代 博时颐泽养老(FOF)2月28日发行

作者:中國網 时间:2019-02-26 18:43:45 來源:中國網

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隨著中國老齡化逐步加劇,爲養老投資量身打造的養老目標基金被公衆寄予厚望,自去年問世以來大行其道,開啓了個人養老投資的全新時代。今年以來,權益市場表現火爆,滬深兩市成交額破萬億,刷新201512月以來新高,wind數據顯示,截至225日,上證綜指累計漲幅18.74%,深證成指累計漲幅26.71%,創業板指累計漲幅22.86%,在此背景下,基金公司更是加速布局個人養老領域。筆者注意到,博時基金日前发布公告称,博时颐泽稳健养老目标一年持有期混合型基金中基金(簡稱:博時頤澤養老FOFA類:007070C類:007071)將于228日正式發行。

據基金合同,博時頤澤養老FOF采用目標風險策略投資,風險等級爲穩健級,其含義爲對權益類資産的基准配置比例爲基金資産的20%,旨在通過控制各類資産的投資比例及基准配置比例將風險等級限制在穩健級,並力爭在此約束下取得最大收益回報,實現養老資産的長期穩健增值。産品特性符合“養老”所需的長期性、適當性、穩定性等特征。基金成立後的運作期間,該基金將采用成熟的投資策略合理控制波動風險,契合牛短熊長的A股市場,以追求養老資産的中長期穩健增值爲目的。

市場分析人士表示,養老目標基金之所以采取FOF運作模式,原因在于,FOF投资的优势在于大类资产配置与单一品种投资分离,能够更充分地发挥各自的专业优势,“大类资产配置+基金産品和管理人的研究与筛选”正是FOF投資的核心競爭力所在。養老FOF能夠充分發揮大類資産配置作用,錨定長期價值,屏蔽噪音,保持在一個風險相對可控的投資框架裏,進而更高效地把握和實現投資目標。據wind數據顯示,截至225日,去年陸續成立的養老目標FOF共計14只,且全部錄得正收益,平均單位淨值達1.0185元。

受境外成熟市場影響,上述養老目標基金中,目標日期型基金占據了市場主流。對此,市場分析人士分析稱,以生命周期被動配置資産的目標日期型基金,前期權益資産配置較高,更適合在長期穩健上行的股票市場環境下運作。目標風險型基金雖較難在特殊行情下捕捉足夠的熱點,但相對來說中國市場“牛短熊長”,此類基金風險控制嚴格,或更適合長期投資型養老資金。

資料顯示,博時頤澤養老FOF拟由博時基金首席宏观策略分析师魏凤春执掌,魏凤春具有超过18年的丰富投研经验,并兼任宏观策略部、多元资产管理部总经理。目前博時基金管理养老FOF的多元資産管理部,已擁有團隊成員7人,平均從業年限8年以上,其中包括3名博士、3名碩士,宏觀策略部也對多元資産管理提供了強有力的支持。二者共同形成了一個涵蓋宏觀政策、産業經濟、金融工程、風險管理等知識背景的複合型團隊。

此外,在社保基金、養老保險基金、年金業務方面,博時擁有重量級全牌照資質。200212月成爲首批認定的全國社保基金投資管理人,此後陸續競標獲得全國社保基金股票、債券等若幹不同風格類型組合的投資管理權。20036月起正式投資管理全國社保基金部分委托資産,2005年獲得首批企業年金基金投資管理人資格,20086月成爲首家全國社保基金海外資産的境內投資管理人,是業內首家爲全國社保基金同時提供境內和境外投資管理服務的基金公司。201612月成爲首批認定的基本養老保險基金證券投資管理機構。16年社保养老金投资管理实践,博时已形成了适合養老基金性质特点的长期价值投资理念,拥有一套不断优化完善的风险控制技术系统。据中国基金业协会官方发布的2018年末数据显示,博時基金养老金管理规模位居行业前五。

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